dott.ssa Monica Gardella
Qualificazione: certificato European Financial Advisor dal 2006
Qualificazione: certificato EFPA ESG Advisor dal 2021
codice fiscale: GRDMNC72H66G535J
Seguimi anche su:
Contatti
Banca Patrimoni Sella e C. S.p.a.
Stradone Farnese 120
29121 Piacenza PC
studiogardella@gmail.com
telefono: | cell: +393394568406
Curriculum vitae e professionale
Data di nascita:26-06-1972
Iscrizione albo OCF:Y
Formazione
Titolo di studio:Laurea in Economia e Commercio
Nome scuola / università:Università Cattolica Del Sacro Cuore
Anno:1998
Titolo di studio:Master in Risparmio Gestito e Consulenza Finanziaria
Nome scuola / università:Università Cattolica del Sacro Cuore
Anno:2005
Titolo di studio:Corso di Alta Formazine in Finanza e Teconolgia
Nome scuola / università:Università Cattolica del Sacro Cuore
Anno:2003
Competenze
Descrizione:Consulenza patrimoniale, economica finanziaria a norma UNI ISO 22222:2008; Consulenza e Pianificazione previdenziale; Educazione finanziaria a norma UNI 11402:2011; Formazione.
Attuale esperienza lavorativa
Azienda / Libero professionista:Banca Widiba
Descrizione:Consulente patrimoniale, economico e finanziario certificato UNI ISO 22222; Formatore.
Dal:2001
Precedenti esperienze lavorative
Azienda / Libero professionista:Bipielle
Descrizione:Promotore Finanziario
Dal - al:1999 - 2001
Altri incarichi professionali
Descrizione:Formatore. Educatore finanziario.
Hobby e interessi personali
Descrizione:Antiquariato, arte, natura.
Corsi frequentati
Anno 2024
ESG: evidenze e trend di mercato | id edizione: 18592
Prometeia S.p.a.
Conoscere e Comprendere le Caratteristiche degli European Long Term Investment Funds (ELTIF) | id edizione: 18591
Prometeia S.p.a.
I certificati in uno scenario di tassi in discesa | id edizione: 18596
ACEPI - Associazione Italiana Certificati Prodotti Investimento
Introduzione ai Certificati: protezione e rendimento | id edizione: 18594
ACEPI - Associazione Italiana Certificati Prodotti Investimento
Caratteristiche, rischi e problematiche delle donazioni in caso di successione | id edizione: 18390
Teseo Srl
Rischio finanziario e educazione finanziaria: guidare il cliente verso scelte di investimento consapevoli | id edizione: 18408
Teseo Srl
Come accompagnare il cliente alla comprensione dei principi fondamentali degli investimenti: le informaizoni chiave | id edizione: 18712
Teseo Srl
Dal rendimento atteso a quello realizzato: criteri per la valutazione del ritorno di un investimento | id edizione: 18713
Teseo Srl
Aggiornamento professionale ESMA/IVASS 2024 | id edizione: 18725
Prometeia S.p.a.
L’importanza degli strumenti assicurativi nella pianificazione finanziaria | id edizione: 18730
Teseo Srl
La tassazione dei redditi finanziari esteri | id edizione: 18732
Teseo Srl
Mercati finanziari e riflessi sul valore e sul prezzo dei prodotti di investimento | id edizione: 18733
Teseo Srl
Corso C137 – La disciplina antiriciclaggio | id edizione: 18751
Tabilia Corporate E-learning
Anno 2023
Dal portafoglio strategico al portafoglio tattico-strategico: un cambio di paradigma obbligato? | id edizione: 17398
Teseo Srl
Corso di Aggiornamento in “La consulenza specialistica nella governance del patrimonio: incontri tematici di aggiornamento” a.a. 2022/2023 | id edizione: 17411
SMAE - School of Management and Advanced Education - Università degli Studi di Brescia
Il regime fiscale dei prodotti assicurativi e finanziari | id edizione: 17271
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
L’economia attuale e le nuove frontiere degli investimenti. Metaverso, tecnologie decentralizzate, cripto-attività: nozioni e strumenti per consulenti e investitori | id edizione: 17358
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Il ruolo del consulente finanziario per lo sviluppo dell’educazione finanziaria del Paese e per la gestione dei nuovi rischi informatici | id edizione: 17362
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
IMPRESE E PASSAGGIO GENERAZIONALE: STRATEGIE PER GARANTIRE LA CONTINUITA’ DEL BUSINESS CON O SENZA LA FAMIGLIA | id edizione: 17363
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Risparmio, Investimenti e Consulenza finanziaria: eventi, dinamiche e prospettive | id edizione: 17491
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2022
EFPA Webinar - Gestione attiva & passiva: vantaggi, rischi e opportunità | id edizione: 16390
Efpa Italia
Certificates: strategie e combinazioni di portafoglio | id edizione: 16324
ACEPI - Associazione Italiana Certificati Prodotti Investimento
Tecniche avanzate di gestione di portafoglio Certificates | id edizione: 16327
ACEPI - Associazione Italiana Certificati Prodotti Investimento
Il ruolo del servizio di consulenza e dei prodotti per i bisogni dell’investitore | id edizione: 16843
ACEPI - Associazione Italiana Certificati Prodotti Investimento
Il consulente Finanziario a supporto della gestione di tesoreria delle PMI | id edizione: 16277
Forfinance Srl
Corso di Alta Formazione di Finanza Sostenibile | id edizione: 16280
Forfinance Srl
EFPA Webinar – Il supporto di Quantalys nella gestione del cliente in periodi di volatilità dei mercati | id edizione: 16341
Efpa Italia
Innovazione e fintech. La digitalizzazione dei servizi finanziari-assicurativi, i rischi informatici e i riflessi nella relazione cliente-consulente | id edizione: 16440
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
La sostenibilità: dalle ultime disposizioni normative in materia all'integrazione dei driver ESG nella valutazione di adeguatezza | id edizione: 16442
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Pensione pubblica, previdenza complementare e PEPP per una consulenza previdenziale a 360 gradi | id edizione: 16559
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2021
Il passaggio generazionale: il legame tra presente e futuro. Opportunità di risparmio fiscale. | id edizione: 14550
Efpa Italia
Certificates: strategie e combinazioni di portafoglio | id edizione: 14404
ACEPI - Associazione Italiana Certificati Prodotti Investimento
EFPA Webinar - La finanza resiliente | id edizione: 14667
Efpa Italia
Casi pratici di applicazione dei certificati nei portafogli in consulenza | id edizione: 14415
ACEPI - Associazione Italiana Certificati Prodotti Investimento
Dinamiche relazionali - La negoziazione | id edizione: 14445
Chiappa Roberto
Il potere delle abitudini: un metodo per il raggiungimento degli obiettivi del consulente finanziario | id edizione: 14711
ANASF
EFPA Webinar - 3 Brains for ESG | id edizione: 15194
Efpa Italia
Pianificazione Patrimoniale Pratica: come superare la paura e usare la liquidità come strumento per la “Scala del Benessere” | id edizione: 15406
Teseo Srl
Dalla disciplina dei prodotti assicurativi-finanziari alla tutela del consumatore | id edizione: 14794
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Il mercato delle assicurazioni dei prodotti di risparmio e dei servizi finanziari: il ruolo strategico del consulente finanziario e delle reti | id edizione: 14805
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Il regime fiscale dei prodotti assicurativi e finanziari: componenti ordinarie e straordinarie nello scenario post Covid | id edizione: 14809
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Analisi dei rendimenti e rischi di mercato | id edizione: 14823
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Prodotti di investimento tra tradizione e innovazione | id edizione: 14831
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Corso sulla finanza e Investimenti Sostenibili ANASF Servizi & Formazione e SDA Bocconi | id edizione: 14953
ANASF Servizi & Formazione
Anno 2020
Portafogli anticrisi o consulente antifragilità? | id edizione: 13464
ANASF
Valutazione delle esigenze del cliente | id edizione: 13145
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Principi per la costruzione, selezione e valutazione performance del portafoglio | id edizione: 13152
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
L'importanza della diversificazione di portafoglio nell'ottica della protezione del cliente | id edizione: 13240
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
La mitigazione del rischio cyber. Un'analisi tecnica | id edizione: 13280
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
I mercati finanziari, la responsabilità sociale delle imprese e gli investimenti socialmente responsabili | id edizione: 13407
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Il quadro degli adempimenti del consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede | id edizione: 13587
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2019
Investimenti immobiliari e Finanziari: verso il giusto connubio | id edizione: 11590
Ecomatica Srl
Gestione attiva o gestione passiva? Risvolti nascosti delle due tipologie di approccio all'asset management | id edizione: 11350
ANIMA SGR
Cambiamento climatico: un tema caldo per ambiente e investimenti | id edizione: 11516
Etica SGR Spa
Il Fin Tech: opportunità e rischi per il sistema finanziario | id edizione: 11219
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
I fondi pensione e la previdenza in Italia e nel contesto europeo | id edizione: 11223
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Investimenti e investitori: un'analisi di periodo | id edizione: 11461
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Formare per educare: l'importanza della formazione nel processo di educazione finanziaria dei clienti | id edizione: 11469
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2018
Analisi istituzionale della Brexit | id edizione: 9498
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Fondi alternativi tra investimento e gestione | id edizione: 9510
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Appuntamenti politici, economici e finanziari del biennio 2018-2019 | id edizione: 9662
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Affrontare l'educazione economica e finanziaria della clientela | id edizione: 9664
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2017
Investire sugli Asset Reali - Fidelity | id edizione: 8709
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
La gestione professionale dei rischi finanziari: esigenze del cliente e nuove modalità di gestione - ON-LINE | id edizione: 8711
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
La gestione integrata del patrimonio familiare - parte II - Schroders | id edizione: 8712
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
La gestione integrata del patrimonio familiare - parte I - Schroders | id edizione: 8713
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2016
Il quantitative Easing, i rendimenti obbligazionari e le scelte di portafoglio | id edizione: 8169
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
L'asset Allocation in presenza di tassi a breve negativi : le implicazioni per gli intermediari | id edizione: 8170
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
L'asset Allocation in presenza di tassi a breve negativi: le implicazioni per i risparmiatori e i consulenti finanziari | id edizione: 8171
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Corso bail - in risparmio e fiducia | id edizione: 8377
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2015
La gestione emotiva del cliente nei periodi di crisi | id edizione: 6631
Professione Finanza
Morningstar - RCEA Economic Lecture: Innovation and top Income Inequality | id edizione: 7057
Morningstar Italy Srl
Il patrimonio immobiliare nell'ambito della consulenza e gestione finanziaria | id edizione: 7101
Analysis S.p.A.
Ricerca di rendimento in un contesto di bassi tassi: nuove soluzioni d'investimento ed ETF | id edizione: 7344
BlackRock
Il family planning. Sostenere il futuro dei figli - 2 ore | id edizione: 7339
ANASF
Approccio di portafoglio e percezione del risparmiatore | id edizione: 7043
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Fiducia e regime fiscale quali elementi determinanti nelle scelte dei risparmiatori | id edizione: 7049
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Lifecycle Strategies - Schroders Italy SIM | id edizione: 7341
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Finanza: sostenibile, etica. Dall'accezione dei termini all'operatività sui mercati | id edizione: 7342
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2014
Novità della giurisprudenza sul risparmio e sugli investimenti | id edizione: 5875
ANASF
Il paese in cui viviamo. Lettura analitica di alcuni indicatori chiave di contesto | id edizione: 5563
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
La regolazione delle agenzie di rating e il funzionamento dei mercati finanziari: dall'over-reliance al downgrade dei loro giudizi | id edizione: 6182
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Allungamento della prospettiva di vita: strumenti finanziari e assicurativi di previdenza complementare - Schroders Italy SIM | id edizione: 6238
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Le casse dei professionisti a confronto | id edizione: 6239
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2013
Successioni e polizze: strategie di pianificazione | id edizione: 4632
Professione Finanza
Tutelare il patrimonio dell'imprenditore e del professionista | id edizione: 4657
Professione Finanza
Redditometro, indagini finanziarie e consulenza all'investitore | id edizione: 4809
Professione Finanza
Investimenti e uscita dalla crisi: a colloquio con i responsabili degli investimenti delle principali Sgr che operano in Italia. Dopo la sbornia obbligazionaria, gli investitori si riaffacciano in Borsa in attesa della ripresa economica. Come cambiano le previsioni e le strategie nei portafogli degli asset manager | id edizione: 4866
Morningstar Italy Srl
Oltre i fondi a cedola. Le prossime strategie di prodotto per aiutare gli italiani a investire al meglio. E' ragionevole aspettarsi che nei prossimi anni le società di gestione punteranno ancora e prevalentemente su questi prodotti e che gli investitori continueranno a trovarli attraenti? | id edizione: 4869
Morningstar Italy Srl
La consulenza finanziaria: dalla teoria alla pratica. Strategie e modelli operativi dei servizi di advisory a confronto | id edizione: 4867
Morningstar Italy Srl
La nuova mappa del rischio politico. La crisi del debito sovrano ha cambiato la geografia del rischio politico. I vecchi sitemi di misurazione hanno mostrato qualche falla | id edizione: 4868
Morningstar Italy Srl
Efpa Italia Meeting 2013 | id edizione: 4888
Efpa Italia
Personal branding avanzato | id edizione: 4949
KHA formazione
Social media marketing di se stessi | id edizione: 4947
KHA formazione
Anno 2012
Pianificare la successione del cliente tramite i prodotti assicurativi | id edizione: 3844
Professione Finanza
La pianificazione successoria: strategie operative nei rapporti bancari, finanziari e assicurativi | id edizione: 3845
Professione Finanza
"Pensioni, novità 2012" Nuovi provvedimenti: la previdenza che sarà. Quadro teorico, analisi e spunti pratici | id edizione: 3833
Progetica
LA COMUNICAZIONE finalizzata alla richiesta di Referenze attive dalla clientela | id edizione: 4073
KHA formazione
Anno 2011
Rappresentazione del rischio nell'economia e nelle neuroscienze | id edizione: 2957
ANASF
Approcci e mezzi per la gestione emotiva del cliente | id edizione: 3056
Professione Finanza
La diversificazione del portafoglio attraverso FCI: una verifica del mercato | id edizione: 3546
Advantage GFC Advisor
I prodotti strutturati: forme tecniche ed offerta | id edizione: 3566
Advantage GFC Advisor
Anno 2010
Allungamento della prospettiva di vita: strumenti finanziari e assicurativi di previdenza complementare - Schroders Italy SIM | id edizione: 2349
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Il passaggio generazionale dei patrimoni familiari | id edizione: 2181
Professione Finanza
Il "Time Investing" e la gestione degli investimenti nelle diverse fasi di mercato | id edizione: 2157
ANASF
Il counseling finanziario per la generazione di benessere e ricchezza del risparmiatore | id edizione: 2148
ANASF
La gestione della leadership relazionale verso il cliente | id edizione: 2368
Morningstar Italy Srl
Strategie absolute returns e de correlazione dei portafogli tra passato e futuro | id edizione: 2367
Morningstar Italy Srl
La volatilità, da rischio a strategia e asset class di investimento | id edizione: 2369
Morningstar Italy Srl
Investire sul ciclo economico - parte I - Fil Investments International | id edizione: 2219
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Lifecycle Strategies - Schroders Italy SIM | id edizione: 2348
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Investire sul ciclo economico - parte II - Fil Investments International | id edizione: 2351
Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
Anno 2009
RE PER UN GIORNO: finanza e psicologia a braccetto | id edizione: 1768
KHA formazione
La finanza comportamentale quale elemento fondamentale nel Private Banking. | id edizione: 1970
Professione Finanza
Anno 2008
Marketing di se stessi finalizzato ad una migliore conoscenza di se per meglio relazionarsi con la clientela | id edizione: 419
KHA formazione
La comunicazione non verbale finalizzata al miglioramento della comprensione del cliente sia italiano che straniero | id edizione: 438
KHA formazione
Pianificazione finanziaria e asset allocation | id edizione: 1249
Mps Banca Personale S.p.a.
Anno 2007
Offerta nuovi fondi pensione | id edizione: 132
ANASF
La consulenza previdenziale | id edizione: 14
ANASF
L'impatto della MIFID per la distribuzione di strumenti finanziari e l'attività dei promotori finanziari | id edizione: 299
ANASF
Il passaggio generazionale e la pianificazione finanziaria: proposte di ottimizzazione della trasmissione della ricchezza familiare | id edizione: 298
ANASF
Il valore della consulenza. Gli standard del servizio in funzione dei bisogni dei risparmiatori | id edizione: 300
ANASF
Introduzione al Private Banking | id edizione: 638
ISBA - Istituto di studi bancari e aziendali Srl
LA COMUNICAZIONE finalizzata alla richiesta di Referenze attive dalla clientela | id edizione: 212
KHA formazione
Neuro-bio marketing applicato ai prodotti previdenziali-stile negoziale evoluto | id edizione: 56
KHA formazione
Neuroeconomia e finanza di genere | id edizione: 42
KHA formazione