Il Codice Etico di EFPA™ European Financial Planning Association
Codice Etico
Il Codice Etico di EFPA™
European Financial Planning Association
Chi detiene una certificazione EFPA™
non agisce eticamente per divenire degno di stima,
ma è degno di stima in quanto agisce eticamente.
INDICE
Premessa
Le cose in cui crediamo
- Competenza ed Eccellenza Professionale
- Legalità
- Accuratezza
- Equità
- Prudenza
- Onestà
- Integrità professionale
Comportamenti chiave
- Esigenze del cliente
- Elevate qualità personali
- Indipendenza e obiettività
- Competenza professionale
- Conoscenza dei requisiti di conformità
- Best Practice
- Prevenzione e divulgazione dei conflitti di interesse
- Non Discriminazione
- Utilizzo delle certificazioni EFPA
Premessa
I Professionisti Certificati EFPA, insieme alle loro associazioni professionali, svolgono una serie di importanti funzioni nel settore finanziario. Basandosi su un’istruzione e su qualifiche di alto livello, nonché su codici di condotta professionale ampiamente riconosciuti, le Affiliate Nazionali di EFPA sono in grado di creare solide basi di comportamento etico, competenze e capacità tecniche nei mercati finanziari.
L’obiettivo principale di EFPA è promuovere lo sviluppo e la diffusione di standard professionali internazionali al fine di contribuire al raggiungimento del massimo livello di competenze professionali.
EFPA quindi promuove l’adozione di un Codice Etico europeo
Il Codice Etico di EFPA è costituito da:
- “le cose in cui crediamo”, che stabiliscono un comportamento etico essenziale per i Professionisti Certificati EFPA;
- “le cose che facciamo”, alla luce dei comportamenti chiave.
I principi di EFPA mirano a definire il comportamento etico dei Professionisti Certificati. Questi principi si rivolgono ai Professionisti Certificati EFPA, ma anche a stabilire gli standard per chiunque svolga questa professione, contribuendo così all’integrità dei mercati finanziari europei nel loro insieme.
Le Affiliate Nazionali di EFPA sono in grado di garantire ai propri membri e a qualunque altro svolga la professione, il riconoscimento delle conoscenze e competenze necessarie per fornire ai clienti una consulenza adeguata.
Chiunque possegga una certificazione EFPA deve conformarsi al seguente Codice Etico.
In caso di violazione dei principi indicati nel presente Codice Etico, il comitato Etico di ciascun paese ha il diritto di sospendere o revocare la certificazione.
Le cose in cui crediamo
1 – Competenza ed Eccellenza Professionale
I Professionisti Certificati EFPA devono essere sempre guidati dalla conoscenza e dalla comprensione delle esigenze dei clienti.
2 – Legalità
I Professionisti Certificati EFPA devono agire nel rispetto della legge e delle norme di conformità.
3 – Accuratezza
I Professionisti Certificati EFPA devono fornire ai propri clienti informazioni e consigli che, per quanto di loro conoscenza, siano accurati e che i loro clienti possano comprendere.
4 – Equità
I professionisti Certificati EFPA devono sforzarsi di agire in modo equo nei confronti dei loro clienti, dei loro partner commerciali e dei loro datori di lavoro.
5 – Prudenza
I Professionisti Certificati EFPA devono agire con la dovuta cura e attenzione nell’esaminare le informazioni, valutare i rischi e formulare raccomandazioni che riflettano le esigenze dei loro clienti.
6 – Onestà
I Professionisti Certificati EFPA devono agire in modo onesto in qualsiasi momento e non devono permettere che la prospettiva di guadagni personali influenzi il loro comportamento.
7 – Integrità Professionale
I Professionisti Certificati EFPA devono fare tutto ciò che è in loro potere per migliorare e proteggere la propria integrità personale e professionale. Né dovrebbero fare nulla nella loro vita personale o professionale che possa danneggiare la reputazione dei loro datori di lavoro o della professione.
Comportamenti chiave
1 – Esigenze del cliente
I professionisti certificati EFPA devono considerare le esigenze dei loro clienti come obiettivo principale. I clienti devono essere trattati in modo equo e tutte le informazioni e i consigli dovranno essere forniti solo dopo che saranno stati condotti test di idoneità e adeguatezza.
2 – Elevate qualità personali
In tutte le loro attività professionali, i Professionisti Certificati EFPA devono osservare le più elevate qualità personali di onestà, integrità e correttezza e svolgere i propri compiti con la dovuta cura e diligenza. I Professionisti Certificati EFPA devono comportarsi responsabilmente per rendere un servizio nell’interesse del cliente, nobilitando la professione, onorando la particolare fiducia riposta in loro dai clienti ed agendo con dignità nell’espletamento del proprio dovere.
3 – Indipendenza e obiettività
Un Professionista Certificato EFPA conserva la propria imparzialità e formula giudizi equi nell’esercizio della propria attività professionale. Essi si adoperano per garantire che i loro consigli non siano influenzati dai loro interessi personali.
I Professionisti Certificati EFPA devono comunicare, ai loro datori di lavoro e clienti, qualsiasi fatto o circostanza che potrebbe influenzare la loro obiettività, essere sempre consapevoli dei propri interessi, delle proprie dipendenze, dei propri valori e credenze.
4 – Competenze professionali
I Professionisti Certificati EFPA devono impegnarsi costantemente a mantenere e migliorare la loro competenza professionale e devono sforzarsi di riconoscere i limiti delle loro conoscenze e capacità. Inoltre, i professionisti certificati EFPA dovrebbero riconoscere le circostanze in cui le proprie competenze e conoscenze non siano all’altezza dell’incarico e cercare altri professionisti che li supportino.
I Professionisti Certificati devono utilizzare le loro qualifiche con la dovuta cura in modo da migliorarne il posizionamento e la fiducia sia nelle qualifiche stesse che nell’associazione.
5 – Conoscenza dei requisiti di conformità
Il Professionista Certificato EFPA ha il dovere di conoscere e rispettare le disposizioni legislative e regolamentari che disciplinano la professione e di conformarsi al presente Codice Etico e a qualunque altra norma disposta dall’Autorità di Vigilanza e non deve partecipare consapevolmente a nessuna violazione degli stessi.
6 – Best Practice
I professionisti certificati EFPA devono seguire le migliori prassi nel presentare ai propri clienti e potenziali clienti raccomandazioni di investimento, allocazioni di portafoglio, performance del portafoglio, nonché qualsiasi altra consulenza
I professionisti Certificati EFPA devono disporre di una base ragionevole per le loro raccomandazioni in materia di investimenti, avvalendosi altresì di un’analisi approfondita e scrupolosa e della conoscenza degli obiettivi, dei vincoli e della propensione al rischio di ciascun cliente.
I professionisti Certificati EFPA devono distinguere chiaramente tra fatti e opinioni dimostrabili. Laddove viene utilizzata l’intelligenza artificiale, i professionisti devono assicurarsi che sia stata testata per escludere pregiudizi intrinseci.
I professionisti Certificati EFPA, se in possesso di informazioni privilegiate non dovrebbero negoziarle né comunicarle ad altri, fino a quando, tali informazioni non saranno rese pubbliche.
7 – Prevenzione e divulgazione dei conflitti di interesse
I professionisti Certificati EFPA devono adottare tutte le misure necessarie per risolvere i conflitti di interesse che potrebbero ragionevolmente compromettere il loro giudizio e rivelare eventuali conflitti apparenti. In particolare, devono informare i propri clienti e quelli potenziali in merito a tutti i compensi o benefici pertinenti ricevuti da una qualsiasi fonte. I professionisti Certificati EFPA devono essere disposti e in grado di spiegare la ragione degli onorari e altri tipi di remunerazione legati ai servizi resi per conto del cliente.
8 – Non Discriminazione
I professionisti Certificati EFPA non devono tenere comportamenti discriminatori basati su età, genere, razza, etnia, origini nazionali, religione, orientamento sessuale, disabilità, condizioni di salute, stato civile, stato parentale, informazioni genetiche o altri pregiudizi applicabili.
9 – Utilizzo delle certificazioni EFPA
I professionisti Certificati EFPA devono fare un uso corretto delle certificazioni ottenute, conformemente al quadro sviluppato da EFPA e disponibile sul sito internet dell’organizzazione.
I Professionisti Certificati EFPA sono autorizzati all’uso della Certificazione finché essa rimane valida.
L’uso improprio di tali certificazioni è inteso come violazione del presente Codice Etico è verrà perseguito legalmente.