sig. Carlo Merlo
Qualificazione: certificato European Financial Advisor dal 2006
Qualificazione: certificato EFPA ESG Advisor dal 2022
codice fiscale: MRLCRL53M29L219Z
Contatti
Fideuram Spa
								Corso Vittorio Emanuele Ii N. 83
								10128 Torino TO
								cmerlo@fideuram.it
								telefono: +390115540239 | cell: 
Corsi frequentati
Anno 2025
				
												Il ruolo delle neuroscienze, i bias comportamenti e i meccanismi correttivi dei bias comportamentali | id edizione: 19094
													Prometeia S.p.a.
												C239 – AI e market abuse: responsabilità e neutralità tecnologica | id edizione: 19196
													Tabilia Corporate E-learning
												Dall’investimento ESG all’Impact Investing | id edizione: 19268
													Teseo Srl
												Anno 2024
				
												Private Equity: storie di crescita e di innovazione. Il caso di U-Power. | id edizione: 18154
													Neuberger Berman Asset Management Ireland Limited
												Alla ricerca di nuovi equilibri. Investire negli scenari globali | id edizione: 18157
													Assogestioni Servizi Srl
												Orizzonti europei: la centralità della regolamentazione Ue per l'industria | id edizione: 18159
													Assogestioni Servizi Srl
												INNOVAZIONE | Il futuro degli investimenti inizia qui | id edizione: 18185
													Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio
												AI e DLT, la spinta digitale al servizio dell’economia reale | id edizione: 18164
													Assogestioni Servizi Srl
												Prodotti assicurativi e impiego nella pianificazione finanziaria | id edizione: 18195
													Excellence Education Srl
												Le parole dell'economia e dei mercati - prima parte | id edizione: 18203
													Eurizon Capital Sgr
												Le parole dell'economia e dei mercati - seconda parte | id edizione: 18204
													Eurizon Capital Sgr
												I Nuovi focus di transizione | id edizione: 18208
													Eurizon Capital Sgr
												Pianificazione finanziaria, bisogno di sicurezza e liquidità in eccesso: il ruolo degli strumenti assicurativi | id edizione: 18234
													Teseo Srl
												Normativa Privacy - Il regolamento n.679/2016 - GDPR | id edizione: 18237
													Teseo Srl
												LA FISCALITÀ DEGLI STRUMENTI FINANZIARI, ASSICURATIVI e PREVIDENZIALI | id edizione: 18238
													Teseo Srl
												Intelligenza Artificiale e consulenza finanziaria | id edizione: 18264
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												Corso C240 – GDPR 2024: le best practice della privacy | id edizione: 18279
													Tabilia Corporate E-learning
												Corso C249 - DORA: esploriamo insieme i presidi di difesa ICT e cybersecurit | id edizione: 18280
													Tabilia Corporate E-learning
												L’informativa precontrattuale del distributore nel Regolamento IVASS 40/2018 dopo la sentenza del Tar del Lazio n. 7549/2021 | id edizione: 18294
													Teseo Srl
												Presentare e comunicare gli investimenti sostenibili – Storytelling | id edizione: 18471
													Fideuram Spa
												Anno 2023
				
												Tutela dei rapporti finanziari nella famiglia ed efficienza fiscale | id edizione: 17712
													Value e Strategies Srl
												Sfida al BTP | id edizione: 17342
													AXA IM PARIS SA Sede secondaria italiana
												IL RISPARMIO OLTRE LA CRISI [conferenza plenaria di apertura] | id edizione: 17346
													Assogestioni Servizi Srl
												Ritorno ai fondamentali: come spiegarlo ai clienti | id edizione: 17396
													J.P. Morgan Asset Management
												L’economia attuale e le nuove frontiere degli investimenti. Metaverso, tecnologie decentralizzate, cripto-attività: nozioni e strumenti per consulenti e investitori | id edizione: 17358
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												EFPA Webinar – Intelligenza artificiale: il futuro degli investimenti è già iniziato | id edizione: 17365
													Efpa Italia
												EFPA Webinar – Dalla complessità alla semplicità: nuovi paradigmi della relazione | id edizione: 17448
													Efpa Italia
												LA NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO: dall’obbligo di adeguata verifica della clientela alla segnalazione delle operazioni sospette | id edizione: 17523
													Teseo Srl
												Percorso C232 Distribuzione assicurativa 2023 FIDEURAM | id edizione: 17581
													Tabilia Corporate E-learning
												EFPA Webinar - Il valore nell’obbligazionario: investire con metodo evitando l’home bias | id edizione: 17607
													Efpa Italia
												EFPA Webinar - Mobilità sostenibile: la rivoluzione dei trasporti è appena iniziata? | id edizione: 17660
													Efpa Italia
												EFPA Webinar - Protezione e rendimento con i Certificates | id edizione: 17691
													Efpa Italia
												Anno 2022
				
												EFPA Webinar: Sicurezza digitale. Cos’è, come cadiamo in trappola e come può diventare un’opportunità. | id edizione: 16581
													Efpa Italia
												Certificazione ESG | id edizione: 16754
													Fideuram Spa
												Fideuram - I Mercati finanziari, la Responsabilità Sociale delle Imprese e gli Investimenti Socialmente Responsabili | id edizione: 16437
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												EFPA Webinar - Investire oggi: scenari, progetti e transizioni | id edizione: 16544
													Efpa Italia
												I Mercati finanziari, la Responsabilità Sociale delle Imprese e gli Investimenti Socialmente Responsabili | id edizione: 16551
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												Anno 2021
				
												Verso una nuova gestione del portafoglio (Fideuram) | id edizione: 14910
													Fideuram Spa
												Emergenza COVID-19: le principali misure adottate con riguardo al sistema bancario-finanziario-assicurativo | id edizione: 14798
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												LA RESPONSABILITÀ AMMINISTRATIVA DEGLI ENTI: IL DLGS 231/2001 - Aggiornamenti e approfondimenti | id edizione: 14957
													Teseo Srl
												Analisi di bilancio e guida all’interpretazione dei dati nell’ottica della consulenza al cliente imprenditore | id edizione: 14968
													Teseo Srl
												Market abuse: analisi normativa e casi pratici | id edizione: 15046
													Teseo Srl
												La normativa antiriciclaggio ed il ciclo della collaborazione attiva – Aggiornamento e casi pratici | id edizione: 15211
													Teseo Srl
												Ribilanciamento tattico e strategico del portafoglio | id edizione: 15269
													Tabilia Corporate E-learning
												L’IMPATTO DELLE NOVITÀ NORMATIVE NELL’AMBITO DELL’OFFERTA DI PRODOTTI ASSICURATIVI - 6 | id edizione: 15939
													Teseo Srl
												Anno 2020
				
												L'importanza della diversificazione di portafoglio nell'ottica della protezione del cliente | id edizione: 13240
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												La mitigazione del rischio cyber. Un'analisi tecnica | id edizione: 13280
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												Prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. Aggiornamenti e approfondimenti | id edizione: 13281
													Teseo Srl
												L'evoluzione delle modalità comunicative nel ruolo consulenziale le tecniche narrative | id edizione: 13381
													Teseo Srl
												La valutazione dei prodotti di investimento – Aggiornamenti e approfondimenti | id edizione: 13406
													Teseo Srl
												Fideuram/SanPaolo Invest - Aggiornamento professionale 2020 per la consulenza assicurativa e finanziaria | id edizione: 13728
													Tabilia Corporate E-learning
												Anno 2019
				
												Consultique on the road: la consulenza finanziaria post MIFID II | id edizione: 11312
													Consultique SCF S.p.A.
												Perini + Florentino= evoluzione al quadrato. Strategie e tecniche di consulenza patrimoniale e marketing del consulente | id edizione: 11432
													Forfinance Srl
												L'evoluzione del modello di consulenza e del ruolo di consulente nell'era Mifid II- Le leve per valorizzare il proprio ruolo e la propria attività | id edizione: 12170
													Fideuram Spa
												La consulenza patrimoniale per l’impresa familiare - 8 | id edizione: 12285
													Teseo Srl
												Anno 2018
				
												OneShot 2018 - Investment Experience | id edizione: 10211
													Class CNBC
												La protezione patrimoniale | id edizione: 9660
													Teseo Srl
												Il Fin Tech: opportunità e rischi per il sistema finanziario | id edizione: 9666
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												I piani individuali di Risparmio | id edizione: 9673
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												Anno 2017
				
												Da consulente finanziario a patrimonialista: il corretto approccio concettuale e metodologico per la consulenza globale al cliente | id edizione: 8929
													Forfinance Srl
												ConsulenTia 2017 - MiFID II pronti al cambiamento (4 ore) | id edizione: 9138
													ANASF
												La riforma della previdenza | id edizione: 8585
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												La gestione separata e le polizze rivalutabili | id edizione: 8586
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												La consulenza al cliente imprenditore - individuare i bisogni, proporre le soluzioni | id edizione: 8683
													Teseo Srl
												L'asset Allocation in presenza di tassi a breve negativi: le implicazioni per i risparmiatori e i consulenti finanziari | id edizione: 8718
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												Il market abuse - Linee guida della disciplina e aspetti operativi - 3 | id edizione: 9434
													Teseo Srl
												Anno 2016
				
												Proteggere gli investimenti delle crisi bancarie - Fideuram | id edizione: 8205
													Value e Strategies Srl
												La mappatura dei rischi nel ciclo di vita della famiglia | id edizione: 8270
													Forfinance Srl
												Pianificare il futuro: l'utilizzo di strumenti assicurativi come elemento di diversificazione del portafoglio | id edizione: 8355
													Teseo Srl
												Il passaggio generazionale. Elementi normativi | id edizione: 8590
													Teseo Srl
												Anno 2015
				
												Alternative Funds: definizione, analisi storica e tecnica di gestione della nuova frontiera dei fondi d’investimento | id edizione: 6944
													Franklin Templeton International Services S.r.l. Succursale It
												Protezione patrimoniale in pratica - Per Banca Fideuram S.p.A. | id edizione: 7156
													Value e Strategies Srl
												Oltre il private banking: l'approdo al private advisory | id edizione: 7466
													Fideuram Spa
												La previdenza comportamentale: finanza comportamentale e scelte previdenziali | id edizione: 7562
													Teseo Srl
												Anno 2014
				
												Nuovi spunti per l'asset allocation: strumenti alternativi, gestione del rischio e diversificazione per pay-off | id edizione: 5638
													Professione Finanza
												Linee guida per la costruzione e la gestione di portafogli: aspetti comportamentali ed operativi | id edizione: 5573
													4Timing SIM SPA
												Passaggio generazionale in pratica - Per Banca Fideuram | id edizione: 6111
													Iama Consulting Srl
												Strumenti assicurativi e strategie per la pianificazione successoria | id edizione: 6302
													Teseo Srl
												Anno 2013
				
												Variabili economiche, mutamenti socio-demografici e trend di lungo periodo: quali spunti per l'asset allocation strategica? | id edizione: 4698
													ANASF
												Il Risk management della famiglia: profili razionali, emotivi e metodologici - Per Banca Fideuram | id edizione: 5027
													Iama Consulting Srl
												Modelli di servizio | id edizione: 5149
													Fideuram Spa
												Anno 2012
				
												La gestione emotiva del cliente nei periodi di crisi | id edizione: 3942
													Professione Finanza
												Tutelare le esigenze familiari con le polizze vita - BANCA FIDEURAM | id edizione: 4421
													Iama Consulting Srl
												Mutamenti socio economici e scelte di investimento future | id edizione: 4537
													Professione Finanza
												Il trattamento fiscale degli strumenti finanziari (ai sensi del DL n. 225/2010 convertito in Legge n. 10/2011) | id edizione: 4119
													ANASF
												Anno 2011
				
												Aspetti di irrazionalità nel comportamento degli individui e decisioni di investimento | id edizione: 3262
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												Profili tecnici di clientela nell'analisi dei bisogni assicurativi: numeri ed esemplificazioni - Banca Fideuram S.p.A. | id edizione: 3239
													Iama Consulting Srl
												Aspetti tecnici e leve relazionali per una efficace gestione dei clienti da private banking | id edizione: 3286
													ANASF
												Asset allocation e timing: profili applicativi e strumenti a valore aggiunto | id edizione: 3451
													Assoreti Formazione Studi e Ricerche S.r.l.
												Anno 2010
				
												Gli indicatori macroeconomici:come misurare la temperatura all'economia - BANCA SARA S.p.A. | id edizione: 2241
													Fondionline Srl
												La protezione dei rischi personali, necessità, metodi ed esempi - Banca Fideuram | id edizione: 2419
													Progetica
												Nuove forme di polizza vita: le variabili annuities | id edizione: 2319
													ANASF
												La pianificazione successoria: approfondimenti strategici ed operativi | id edizione: 2800
													Professione Finanza
												Anno 2009
				
												La previdenza comportamentale: impedimenti psicologici e supporti consulenziali alle decisioni | id edizione: 1297
													ANASF
												Scenario competitivo nel Private Banking/Wealth Management, centralità del cliente e behavioral finance - BANCA FIDEURAM | id edizione: 1941
													SDA Bocconi
												Il bisogno di sicurezza nella societ del rischio - BANCA FIDEURAM | id edizione: 1876
													Progetica
												Prospettive di cambiamento del ruolo del promotore finanziario: i requisiti di qualità della consulenza | id edizione: 1632
													ANASF
												Insurance plannig e protezione/trasmissione della ricchezza - BANCA FIDEURAM | id edizione: 1945
													SDA Bocconi
												Anno 2008
				
												L'evoluzione delle misure di rischio per l'analisi dei mercati | id edizione: 802
													ANASF
												La costruzione dello strumento assicurativo: scelte tecniche ed esiti commerciali - BANCA FIDEURAM S.P.A. | id edizione: 935
													Progetica
												International Wealth Management - Banca Fideuram | id edizione: 1107
													Next S.p.a.
												Il passaggio generazionale e la pianificazione finanziaria: proposte di ottimizzazione della trasmissione della ricchezza familiare | id edizione: 901
													ANASF
												Anno 2007
				
												La variabile fiscale nella gestione del patrimonio mobiliare ed immobiliare | id edizione: 296
													Teseo Srl
												La consulenza previdenziale | id edizione: 20
													ANASF